亚洲资本网 > 栏目首页 > 格局 > 正文
交通银行大同云冈支行风险事件报送_每日快报
2023-06-25 20:55:06来源: 黄河新闻网


【资料图】

黄河新闻网大同讯近日,某支行对公客户经理向对公柜员说明要当日开立企业基本存款账户,并给对公柜员发送了尽职调查影像。对公柜员在查看尽职调查影像时发现影像照片模糊,照片表面呈现条纹状,与以往的尽职调查差距较大,并且尽职调查影像中没有客户经理照片。对公柜员发现异常立即呼叫主管查看,当班主管也发现影像中的异样,认为该影像可能是企业自己拍摄发送给客户经理,而客户经理未上门进行核实。当班主管联系了客户经理说明情况,客户经理表示该企业处于乡村,网络信号较差,上门核实时系统无法上传尽职调查影像,于是先拍摄了尽调照片,回支行后再行上传影像资料。由于尽调影像无法证明客户经理已上门核实,当班主管要求客户经理重新进行上门核实并上传尽调影像。

根据企业开户尽职调查要求,新开企业基本账户需要客户经理进行实地尽调。银行企业账户买卖情况日益严重,为电信诈骗、洗钱等不法活动提供了更多的媒介。银行作为开户源头更应做好账户风险把控。作为判断企业经营状况的依据,客户经理尽职调查尤为重要。因此,本着风险可控的原则,尽职调查要尽可能的详尽。

在开户、变更等业务办理过程中,对公柜员要加强对尽职调查影像的核实工作,确认尽职调查影像的真实性、完整性。

加强对对公客户经理及对公柜员在业务办理过程中的合规操作培训,强化责任意识,做好业务办理过程中各个环节的风险把控。

关键词:

专题新闻
  • 加快中小企业数字化转型 助力现代化产业体系建设
  • 松原股份: 上海荣正企业咨询服务(集团)股份有限公司关于公司2022年限制性股票激励计划首次授予部分第一个归属期归属条件成就相关事项之独立财务顾问报告
  • 6月21日环卫招投标速递:33个项目含20个千万级项目 今日热搜
  • 全球动态:抖音集团:“收购消费金融公司”传言不实
  • 闪电评论|“粽”情端午,解锁“好客山东”无限魅力
  • 女孩充电被电击内脏受损面临截肢 苹果销售方回应|世界快播

京ICP备2021034106号-51

Copyright © 2011-2020  亚洲资本网   All Rights Reserved. 联系网站:55 16 53 8 @qq.com